A részvény árfolyamok az utobbi időben elég volatilisek voltak, mondhatnám úgy is megmásszták az aggodalom falát 2024-ben:
A Wall Street minden idők egyik legjobb elnökválasztási évét élte át. Az S&P 500 index eddig több, mint 26%-kal emelkedett 2024-ben. Szokás szerint a mozgás utólag sokkal nyilvánvalóbbnak tűnik, mint valós időben. Például több geopolitikai konfliktus zajlik jelenleg Európában és a Közel-Keleten. Európában a kamatlábak továbbra is magas szinten vannak. Sok befektető aggódik az értékelések miatt. A nagy vállalatok elemzői azon tűnődnek még, hogy mennyi üzemanyag van még a mesterséges intelligencia emelkedésében van-e még potenciál.
Viszont mindig arra az eredményre térnek ki amire én is felhívom a figyelmet, hogy a mesterséges intelligencia fejlődése még csak most kezdődött. Most fog igazán csak elindulni a streeming és az AI piacán és a vállalatoknál a munka elindulni. Az amerikai választások hatásait többször említik bizonytalansági tényezőként, különösen Európában. A különböző gazdasági adatok, köztük a német gazdaság váratlan reménysugara és a német infláció októberi jelentős emelkedése (ami napokal ezeleött jelent meg) nem tudott általános enyhülést hozni az európai részvénypiac számára.
Javuló német gazdaság
Thomas Gitzel, a VP Bank közgazdásza a harmadik negyedévben javuló német gazdasági növekedésről beszélt ugyan, de ennek jelentőségét is minősítette: „Mivel a világgazdasági növekedés valószínűleg még jó ideig gyenge marad, a német gazdaság a következő negyedévekben sem fog jelentősen felpörögni”.
Mindezek ellenére több ok is szól amellett, hogy az év végéig továbbra is “bullish” maradjunk a részvények tekintetében, többek között:
Elnökválasztási év szezonalitása
A történelmi szezonalitás trendjei fantasztikus útmutatót jelentenek a befektetők számára. Bár a kereskedési volumenek a hálaadás ünnepén általában visszaesnek, a részvények történelmileg november végére általában magasabb árfolyamon zárnak. Ez történt most is. Eközben Ryan Detrick, a Carson Research munkatársa rámutatott, hogy „nincs olyan hónap, amelyik nagyobb valószínűséggel magasabban zárhatna, mint a december egy választási évben”. Az 1950-ig visszanyúló adatok alapján a decemberi hónap 83%-ban magasabb az elnökválasztási években.
Széleskörű piaci részvétel
A Wall Street-i befektetők körében gyakori medvés azaz részvények visszaesésésről szóló teória és érv az volt, hogy a piacon hiányzik a széleskörű részvétel vagy a szélesség. A vékony érv azonban a közelmúltban megdölt. A Russell 2000 Index ETF (IWM) például novemberben több mint 12%-kal emelkedett és végre megközelítette a 2021-es történelmi csúcsokat.
Az AI-kiadások nem lassulnak le:
A Menlo Ventures szerint az AI-ra vagyis a mesterséges intelligenciára fordított üzleti kiadások idén 500%-kal, 13,8 milliárd dollárra emelkedtek. Eközben a Zacks Consensus Estimates szerint a jövő még fényesebb lehet. Az elemzők arra számítanak, hogy az Nvidia (NVDA) nyereségnövekedése 123,08%-ra halmozodik fel a jövő év végére az előző évhez vagyis 2024-hez képest.
A teljes AI-piac hamarosan megközelíti a 2 billió dollárt.
Hihetetlen ütemben lépnek működésbe a hiperskála adatközpontok. Több minden arra mutat, hogy az Adobe , a Meta és az Amazon hatalmas haszonélvezője lehet a piaci keresletnek. A Wall Street bikapiaca továbbra is tart, amit olyan részvények támogatnak, mint az Nvidia és a Microsoft, amelyek a mesterséges intelligencia (AI) boomjának köszönhetően óriási eredményeket érnek el. Nehéz tudni, mikor érdemes befektetni, miközben a piac történelmi csúcsok közelében van. Sokan úgy érzik, hogy a bikapiac folytatódni fog a vélhetően vállalkozásbarát következő adminisztrációval és a Big Tech AI-be történő befektetésekkel. Ezek a vállalatok az előrejelzések szerint csak jövőre 250 milliárd dollárt fognak beruházásokra fordítani.
Emelkedő bankrészvények
Elmondható az is, hogy a Wells Fargo részvényenként 140 dollárról 160 dollárra, a Morgan Stanley pedig 136 dollárról 154 dollárra emelte célértékét. A célértékek 7-11%-kal a jelenlegi árfolyam felett van. A Wells Fargo közel áll a végső szakaszához, hogy teljesítse a szabályozói követelményeket az 1,95 billió dolláros eszközplafon feloldásához, amelyet 2018-ban szabtak ki a hamis számlák botrányát követően. A Wells Fargo bevételei éves szinten 0,6%-kal 20,9 milliárd dollárra emelkedtek, ami jóval meghaladta a 18,6 milliárd dolláros várakozásokat. Az egy részvényre jutó nyereség 1,23 dollárról 1,20 dollárra csökkent, de még így is jóval a konszenzust meghaladó, 1 dolláros eredményt ért el.
Ugyanakkor a Wells Fargo elemzői többször nyilatkoznak a jövőről.
Az amerikai részvénypiac 2025-ben erős év elé néz: a Wells Fargo vezető globális piaci stratégája, Scott Wren szerint az S&P 500 index 10%-kal emelkedik, és az év végére eléri a 6.600 pontot. Wren megjegyzi, hogy az infláció, bár nem felel meg tökéletesen a Federal Reserve 2%-os céljának, valószínűleg elég alacsony marad ahhoz, hogy fenntartsa a befektetői bizalmat és a gazdasági bővülést.
Év végi diverzifálás avagy porlasztás
Az intézményi befektetők gyakran igyekeznek nyerő részvényeket „könyvelni” és „kirakatban olcsobban megvásárolni új részvényeket” portfólióikat, hogy diverzifikáljanak, amikor év végi kimutatásokat küldenek az ügyfeleknek. Ennek eredményeképpen az intézményi befektetők olyan 2024-es győzteseket hajthatnak fel, mint a Coinbase (COIN), a Tesla (TSLA) és az Adyen és a Dino Polska, Samsung és a parfüméről híres Givaudan.
Nasdaq kitörés
A Nasdaq 100 ETF (QQQ) a három hónapos bázisszerkezetből való kitörés küszöbén áll.
Amazon részvények vásárlása.
Vásároljon 1-2 millió forintért Amazon részvényt. Ugyanis .megkezdődött például az Amazon 11 milliárd dolláros adatközpontjának építése Indianában. Ezek a központok kulcsfontosságúak az Amazon Web Services (AWS) feldolgozási és tárolási kapacitásának növelésében. Az AWS egy olyan szegmens az Amazon 60,5 milliárd dolláros működési bevételének 60%-át adta az elmúlt 12 hónapban. Az elmúlt negyedévben rendkívül lenyűgöző, 38%-os működési árrést ért el, szemben a másik két szegmens együttes 5%-ával.
Emelkedő trendvonal több részvénynél…
Az amerikai részvények eddigi kiemelkedő teljesítménye ellenére számos adat arra utal, hogy még nem késő hosszú részvényeket vásárolni az év végi rallyra.Ezen részvényeket javasolja a Morningstars és a Zacks is.
- Hormel Foods
- McDonalds
- Wells Fargo
- Berkshire Hathaway
- Johnson&Johnson
- EssilorLuxxotica
- PayPal
- Amazon
- Meta Platforms
- Dell
- Samsung
- Adobe
- Tesla
- Dino Polska
- Walmart
- Canadian National Railway
Javaslat
Bátran fektessünk ezen értékpapírokba (minden értékpapírnál minimum 1 millió forintra kell számolni egyesével), fektessünk aranyba, értékpapírokba. illetve vagyonkezelt kosárba ha már van a meglevő kosarainkba és a megtakarításainlba. Lakástakarék pl havi 50.000 forinttal is jó megoldás 10 év alatt 3600.000 forint gyülik össze évi 30% kamattal. Bátran hívjanak segítek. Vegyenek részvényeket, kötvényeket utaljanak. Év vége elött érdemes. Mikulásrally elött.
Stabilitás
A stabilitás miatt mindenképp a portfólió bővítést javaslom. Mindenképp vagy egy diverzifikált azaz szétporlasztott vagyonkezelt kosarat javaslok amiben 17-20 részvény megtalálható és amely már 1-2 millió forinttal nyitható és havonta akár 30-40.000 forinttal rávásárolhatunk meglevő részvényeinkre (legyen ez Telemédia vagy Best of Innovations vagyonkezelt kosár). A mesterséges inteligencia, a streeming szolgáltatás értéke ebben az évben is növekedett, mivel nagy rá a kereslet és javítják ezen szolgáltatást és hosszabb távon emelkedhet, így ezen részvéynekre azaz a Telemédiára folyamatos befizetést javaslom. Ugyanígy javaslok befizetést az Innovációra azaz a Best of Innavtionsra, a főleg amerikai részvényeket tartalmazó eMobilityre és a több szektort is lefedő Kopernikus részvénykosárra. Javaslat még ahogy a cikkben is benne van a bankszektort tartalmazó befektetési alapba a FIDELITY GLOBAL FINANCIAL SERVICES alapba.
FIDELITY GLOBAL FINANCIAL SERVICES
Ezt az alapot minden meglevő ügyfelemnek és minden leendő ügyfelemnek ajánlo. Az alap portfoliójában olyan vállalatok vannak, mint az itt levő ábrán láthat: Berskhire Hathaway, JP Morgan, Visa, Wells Fargo, Marstercard, Interactíve Brokers és Axa és S&P Global Inc, Morgan Stanley stb. A Fidelityvel rendszeres osztalékból és tőkeérték-növekedésből teljes hozamot generálhat.Ez a termék azon befektetőknek lehet vonzó, akik rendelkeznek az alapokra irányuló befektetésekkel kapcsolatos alapvető ismeretekkel, de tapasztalatuk nincs, vagy korlátozott; akik azt tervezik, hogy a befektetésüket az ajánlott legalább 4 éves tartási idő alatt végig megtartják; akik az ajánlott tartási idő alatt tőkenövekedésre törekednek
A kötvényekben egy olyan befektetési részt tartson inkább, melyre a kötvény lejáratakor lehet, hogy szüksége lesz. Míg a részvényben olyan pénzt, amivel kapcsolatosan nincs ilyen elvárása, hiszen hosszabb távon nélkülözheti annak tőke és hozamértékét.
Kérem keresse meg tanácsadóját mert amint látja 410 forint felett van bőven az euró és lamarad a nyereségekről. Várható március árilisra a 420 forintos árfolyam.
Látja ilyen könnyedén is lehet beszélni a pénzügyekről. Személyesen még hatékonyabbak tudunk lenni így már csak ennyi maradt hétre:
Pontosabban a www.biztoshozam.hu szakértőjéhez. Látja ilyen könnyedén is lehet beszélni a pénzügyekről. Személyesen még hatékonyabbak tudunk lenni így már csak ennyi maradt hétre:
Jogi nyilatkozat:
Ezek az adatok kizárólag termékinformációként szolgálnak, és nem értelmezhetők sem ajánlatként, sem meghatározott pénzeszközök eladására, ill. vételére történő felhívásként vagy ajánlásként a nevezett pénzeszközök, eszközosztályok, országok, ágazatok, kibocsátók stb. javára. Nem vállalunk felelősséget a megadott adatok helyességéért és teljességéért.
Ha kérdése van, vagy befektetne, keressen bátran:
• Telefonon:0670-605-1490
• skype-on:koncz.peter@trimontalkusz.hu
emailben:koncz.peter@trimontalkusz.hu
• másodlagos email: koncz.peter@biztoshozam.hu
Ha tetszett akár egy kis részlet is, bátran vegye fel vagy a Biztoshozam.hu csapatával a kapcsolatot és igényfelmérés , befektetési politika, nyugdíjtervezés elkészítése után egy személyre szabott döntés előkészítést kap és tud majd a saját befektetéseiben, megtakarításaiban diverzifikáltan dönteni.
Szeretne egy kötetlen beszélgetést a pénzügy világáról? Szeretne átnézetni meglévő biztosítását, értékpapírját?