El Greco-ban Esztergomban rendeltem magamnak egy finom kávét. Jakabot még nem ismertem ,de azóta többször beszéltünk már .
A Biztoshozam és a Portfolife kft. ügyfelei ismerik ezt a történetet már, és szeretném ha ti is olvasnátok a teljes történet minden részletét . Ezért megosztom veletek ezt a május közepi kb. 3 hetes történetet.
“Róbert ismerőse, Jakab péntek reggel 6 órakor ébresztett. Nem ismertem őt, illedelmesen bemutatkozott és elmondta, hogy elektronikai boltjai vannak szerte az országban, leginkább Esztergomban tartózkodik. Találkozót kért a mai napra az esztergomi El Greco Kávéházban. Autóba ültem és megindultam Esztergom felé. Jakab és párja, Csilla késve érkeztek céges megrendelések miatt. Sürgős volt számukra a találkozó, mert 10 millió forintot szeretnének befektetni Blue chipekbe illetve részvényekbe. Úgy hallották, hogy a jövő héten úgyis felminősítik Magyarországot, ezért érdemes akár rövidebb távra is magyar részvényt venni. Hiszen a Fitch Ratings nemzetközi hitelminősítő ezen a hétfőn Londonban ismertette, hogy szerinte a cég számításai azt mutatják, hogy az euró bevezetése Horvátország és Bulgária számára lenne most a legkedvezőbb, a csatlakozásból Csehország és Lengyelország alig szerezne hasznot, Magyarország és Románia pedig amúgy is köztes eset. Magyarországi mutató a Fitch szerint az 1 és 6-os skála között a hármas. A Fitch május 20-ra tűzte ki a magyar adósosztályzat vizsgálatát.
Rövid beszélgetést követően rendeltünk magunknak egy – egy kávét, mert kávé nélkül nehezen indul a nap. Pedig az asszonynak megígértem, hogy kevesebb kávét fogok inni és több gyümölcsöt fogok enni, így férfias logikát követve rendeltem egy almás – gyömbéres kávét.
Csilla egy 3 gyerekes anyuka, aki 46 éves és jelenleg két kozmetikai szalonja van. Jakab elmondta, hogy a cégének több millió forint nyeresége volt és most ezt szeretnék befektetni részvényekbe Ausztrián keresztül. Egy hét múlva utaznának Portugáliába egy kéthetes üzleti útra és nyaralásra, és ezen út előtt szeretnék a pénzt biztonságos keretek közt tudni. Beszélgetés közben érdekelték a hazai gazdasági viszonyok. Tájékoztattam őket dióhéjban, hogy 2015. utolsó negyedévéhez képest 0,8%-kal zsugorodott a magyar gazdaság, közel fél százalékot gyengült a forint a mögöttünk hagyott héten, s csaknem másfél százalékkal állt gyengébben az euróval szemben az első negyedéves GDP adatok közzététele után, mint a hónap elején. Magyarország GDP-je a nemzetközi összehasonlításban is gyengének mutatkozik az első negyedéves teljesítményünk miatt. 315 – 316 forint között állt, sőt néha átlépve azt, oldalazott a valutánk.
Csilla abszolút nem ért a pénzügyekhez, sajnos a betét a kamat és a hozam szót keveri, de párja, Jakab már picit többet ért hozzá. Jelenleg egy biztosítóban havi rendszeres és eseti díjban 5 millió forintjuk van Shanghai Expressz KÍNA – TÚLSÚLYOS RÉSZVÉNY ESZKÖZALAPBAN. Amelyet ők nem tudnak, de „kifejezetten a magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkezőknek” ajánlanak. Ezért is érdeklődnek a heti történések felöl, ami kínai gazdaságban történt. Kínában vegyes makrogazdasági adatok láttak napvilágot ezen a héten. A múlt hónapban az az export éves szinten 1,8%-kal visszaesett, amit az import közel 11%-os csökkenése kísért, ennél az emelkedésnél többet vártak. Előzetesen az export esetében stagnálásra, az importnál 5%-os visszaesésre számítottak az elemzők. Ugyanis a 10 % feletti csökkenés az importnál megkérdőjelezi a beruházásokat és a fogyasztási keresletet. A Nikkei index (Japán) is vegyesen mozgott a héten, pénteken zárásra a 16.364 jenen állt. Megállt a múlt heti jen erősödés a hét elején. A jen gyengült a dollárral szemben.
Csilla és Jakab által pár éve vásárolt eszközalapot szakértői szemmel átnézzük, illetve elkészítjük a konstruktív konzultációt. A kérdések alatt világossá vált számomra, de számukra, hogy nem kifejezetten kockázattűrők és nem javasolt számukra befektetésként a részvény túlsúlyos megoldás. Biztonságos és konzervatív megoldásokban gondolkodnak, mert kiderült, hogy 10 % esést nehezen viselnének el szó nélkül.
Azt is megnéztük, hogy a Shanghai részvényalap befektetés költsége (TKM) 15 évre 5,37 %, amit a biztosító feltételei közt feltüntet, de ebben nincs benne a rejtett költség.
Csilla kozmetikai cége Európában is terjeszkedne. Szlovákiában, Parócán vásárolt 30 millió forintnak megfelelő összegért egy üzlethelyiséget a kozmetikumok terjesztéséhez. A további terjeszkedéshez, kozmetikai termékek forgalmazása miatt érdeklődik Csilla az európai adatok felől
Szombaton leminősítés lehetőségére utaló negatívra rontotta Lengyelország kilátását a Moody’s. Nem befolyásolta a piacot az osztrák kancellár lemondása, viszont az IMF-t is aggasztja már a Brexit lehetősége Nagy-Britanniában. Viszont kiderült, hogy közel 50 százalékot emelkedett február közepe óta a görög tőzsde. A német gazdaság is jól kezdte az első negyedévet, az előzetes számok szerint ugyanis negyedéves alapon 0,7%-kal bővült az ország GDP-je, ami sokkal magasabb az előző negyedév 0,3%-ához képest. Május 11-én a Raiffeisen hivatalosan is bejelentette, hogy vizsgálja a Raiffeisen Bank International AG. és a Raiffeisen Zentralbank Oesterreich AG. összevonásának lehetőségét, amiről már régóta keringenek spekulációk. A német DAX 9880 eurón zárt. Az E-ON-nál a vártnál kevesebb árbevételt publikáltak, de sajnos ugyanez mondható el a Deutche Postnál. 14,77 milliárd euróról 13,9 milliárd euróra csökkent a Deutsche Post árbevétele. A vártnál jobb eredményt közölt az Unicredit, de azért az olasz bank helyzete még mindig nem megnyugtató. Európában nem volt magas emelkedés, mivel a piacot, most nem Európa, hanem az olaj és Kína mozgatta.
A Brent (olaj) árfolyama csütörtökön 6 havi csúcsra ért, 48 dollár is volt, igaz péntekre kissé korrigált, ezt a hetet így is pozitív teljesítménnyel zárta a fekete arany. A héten, szerdáig nagyot mentek a részvények Amerikában, viszont szerdán már 1 százalék eséssel nyitottak, azért mert a kiskereskedelmi szektor vállalatainak részvényei erős eladói nyomás alá kerültek. A héten a Dow Jones 17535 dolláron zárt. Amerikában a megjelenő vállalati gyorsjelentések vegyesek voltak, a kínai adósságállomány miatti aggodalmak illetve az egyéb makrogazdasági adatok illetve a FED kamatpályának iránymutatása miatt (sokan ugyanis a bizonytalanságot látják a FED-nél) még mindig óvatosak a befektetők. Egyébként pedig a részvények és kötvények piacán szinte vegyesen menetelt Amerika. Az Intel, American Expressz, az IBM, Microsoft, Coca-Cola, Goldman Sachs, Pfizer, General Electric de még az Apple is pluszban zárt.
Jakab a napi „mekis” étkezés és reggeli kávé iránti rajongása miatt, intenzíven érdeklődött a McDonald’s részvények iránt. A McDonald’s csütörtökön több éves csúcson volt, elérte a 131,5 dolláros magasságot, ami péntekre csak 2,5 dollárral oldalazott lejjebb.
Csilla és Jakab rendelt még egy kávét, és a várakozás közben összegeztük a találkozó tapasztalatait. A pár rádöbbent arra, hogy nekik inkább vállalati kötvényben vagy államkötvényben kellene gondolkodniuk. A gondolkodást követően a következő találkozót a jövő hét közepére terveztük a festőien szép Esztergomban.
Előzetes megnyilvánulásaik alapján megnyugtató kezekben gondolják a Partner Banknál a lehetséges befektetésüket, de kíváncsian várják azt, hogy ők milyen kockázatviselésűek és milyen tájékoztatást kapnak tőlem a jövő hét folyamán. Ugyancsak várják a jövő heti amerikai fogyasztói indexek és lakásépítési indexek, ipari termelés értékeinek megjelenését, amelynek kihatása lesz a piacra. Velem együtt várják a május 19-én megjelenő EKB jegyzőkönyvet, illetve a Henkel negyedéves jelentését.
A hazafelé vezető útra vittem még magammal egy kis gyümölcsöt, kiotói szilvás krémkávé formájában.”
Szeretnéd az összes történetet ismerni,vagy netán részese lenni ennek? Itt megteheted!
