Én mint a Biztoshozam képviselője,már február óta írom a Portfolife Kft és a saját ügyfeleimnek a gazdasági hírleveleket. A múlt hét keddi hírlevelet megosztanám veletek.
“Közelgő nyaralásunkra gondolok az Adrián. Finom napos idő, júliusi szél és meleg forróság hívogat. Ezzel szemben jelenleg a budapesti irodák között ingázok, értekezletről értekezletre járva. Tülekedés és idegesség jellemzi a várost. Igyekszem, mert az irodában Anikó, Krisztián barátnője és Zelda vár. Krisztián az az ügyfelem, aki Sixt és L’oreal részvényt vásárolt. Anikó egy bioélelmiszer nagykereskedés, illetve műköröm szalonok tulajdonosa. Zelda, Anikó cégének a tulajdonostársa. Egy projekt megvalósításához lombard hitel felvételén gondolkodnak, illetve Zelda 20 millió Ft értékű magánvagyonú tőkét szeretne elhelyezni Ausztriában. Zelda egy kicsit hyperaktív, alig léptem be az irodába és már kérdéseket tesz fel. Még ma nem is ittam kávét és ő már a kínai befektetéseket említi. Frankfurti karamellizált árpakávéval kínálom meg.
Szeretné tudni, hogy 8 – 10 évre ETF – t vagy részvényt vegyen. Kínának most olyan negatívuma van, hogy az eddigi stabilról, negatív leminősítés lehetősége áll fenn. Kína egyébként elsőrendű befektetői államadós – besorolásának kilátását veszélyezteti ez a nyilatkozat, amit most csütörtökön a Standard & Poor’s tett. Kínai tőzsde rossz hangulatban nyitott április 1- én, annak ellenére, hogy a feldolgozóiparban a legfrissebb adatok szerint 9 hónap után először mértek növekedést.
Zeldának a távol – keleti területeken érdekeltségei vannak, emiatt figyel e területek gazdaságpolitikájára.
A múlt héten tette közzé a Bank of Japan a 2016 – os év első negyedéves ún. Tankan jelentését. A jelentésben a várakozásnak megfelelően több pontban is a várakozások alatti helyzetről számolnak be. A központi bank is hangot ad a feltörekvő piacok lassulásával kapcsolatos félelmeknek, illetve romlott a Tankan ipari indexe, a várt 8 pont helyett 6 pontra esett, az előző 12 pontról. Ebből pedig a japán cégek és vállalatok megítélése kedvezőtlen hatást vált ki.
Ezek a hírek egyelőre nem érezhetők az amerikai – japán jen piacán, bár a japán iparról rossz hírek érkeztek, mégsem gyengült a japán jen az amerikai dollárral szemben.
Anikó és Zelda vitatkoznak, eltérő álláspont alakult ki arra vonatkozóan, hogy a részvény, ETF, vagy befektetési alap ideális Zelda számára. A szokásos folyamatnak megfelelően sor került a konstruktív konzultációra, melynek keretében átnéztük, hogy Zelda milyen kockázatvállalással és milyen hozam elvárással rendelkezik.
Zelda eközben Amerika és Magyarország gazdaságára terelte a szót. Mert itthon az OTP árfolyama csökkent a héten, de mostanra visszatornázta magát 6920 Ft – ra. Amerikában volt egy – két fontosabb adat, a lényeg azonban inkább az volt, hogy több heti emelkedés után megjött a várva várt korrekció. A Dow 30 – as indexe alig +0,2% – os emelkedése mellett szinte minden más fontosabb index csökkenéssel fejezte be a hetet. Átlagban fél százalék alatti mínuszokról beszélhetünk az S&P 500 – at kivéve, amely -0,7% – kal zárt. A héten a munkanélküliségi rátáról szólt a fáma Amerikában. Márciusban nem kiugróan ugyan, de nőtt a nem mezőgazdasági ágazatokban a privátszférában foglalkoztatottak száma az Egyesült Államokban. Februárban 245 ezerrel, januárban 168 ezerrel nőtt a foglalkoztatottak száma. A Wall Street Journal felmérést végzett így a szakértők szerint 213 ezres növekedés lehetett 2016 márciusában. A munkanélküliségi ráta ugyanakkor az előző havi 4,9 százalékról 5,0 százalékra emelkedett. Amerikában Janet Yellen keddi beszédére hirtelen megmozdult a devizapár. A jegybankelnök szerint a vártnál lassabb kamatemelési ciklus jöhet, ezek a szavak pedig rosszul befolyásolták a dollárt. Nagyot gyengült a tengerentúli fizetőeszköz, az árfolyamot első körben az 1,133-as ellenállás állította meg.
A részvényekből Krisztina kérésére kiragadtunk néhányat, ilyen volt a Nike amely 61,53 dolláron megvehető most és 2005. 07. 06. napján 10,7 dolláron jegyezték.
Zelda, nyitott a blue chipek és a vezető amerikai indexek felé is. Számára elképzelhető a biotech részvény vétele is. Most ráadásul Amerikában egyébként április 1. óta a befektetők elkezdték vásárolni a biotech cégek papírjait. Így a Nasdaq is erősen felfele kezdett haladni. Zeldának, megmutattam az IBM – et (5 nap alatt 148 dollárról 152,52 dollárra haladt), az LG részvény diagramját, amelyben az értékpapír 2002 óta a 7 dollárról 12,107 dollárra emelkedett. Ez sajnos nem éppen nagyon javuló tendencia a fejlesztések elmaradása miatt.
Anikónak a beszélgetés végén a meglévő Partnerbank számlára kitöltöttem a lombard hitel igénylési nyomtatványokat. Lombard hitel előnye a 4 % – os hitelkamat és a gyors ügyintézés. Nincs szükség a cég vizsgálatára és bármire fel tudja használni.
Anikó és Zelda a finom kávé kortyolgatása közben Európára is kíváncsi. Április 1 – én reggel a Nikkei 225 index, több mint 3 százalékot esett. Európában eséssel ért véget a március 31 – i kereskedés. Valamennyi index veszített az értékéből, miközben egyik szektor sem tudott emelkedéssel zárni. Közben jó adatok érkeztek az euró zóna gazdaságát illetően. A márciusi inflációs fő szám -0,2% – ról a vártnak megfelelően -0,1% – ra emelkedett, a maginfláció pedig 0,8% után 0,9% helyett kerek 1% lett, amely így kisebb meglepetést is okozott.
Anikó több eseményre is vár a világon. Amerikában és Németországban április 5 – én teszik közé a Szolgáltatóipari menedzsment indexeket, illetve az EKB egy jegyzőkönyvet ad ki április 07 – én. Április 08 – án pedig szeretné Anikó megtudni Anglia ipari termelését és külkereskedelmi mérlegét, hogy érdemes e továbbra is nekik exportálni Angliába bioélelmiszereket.
Zelda végezetül 20 – 25 részvényt tartalmazó csomagot, vagyonkezelt terméket vásárolt nálunk egy pár nap múlva. Befektetett a Kopernikusz részvény – kosárba, amely olyan befektetőknek ajánlott, akik a saját portfoliójukat többnyire olyan eszközosztályokkal akarják lefedni, mint pl. részvények, kötvények, ingatlanok és nyersanyagok. Így az álma valóra válhat, mert ebben a kosárban további tőkéjét szabadon beteheti és ráadásul ezt a bank vagyon kezeli is.”
